Банківський сектор домовився про єдині підходи до фінансового моніторингу, боротьби з шахрайством і роботи з клієнтами.
Читайте также: Оля Полякова Фигура: особенности, стиль и секреты популярности
Про це йдеться в заяві Національної асоціації банків України.
14 травня Національна асоціація банків України разом з Асоціацією українських банків підписали оновлений , який має зробити ринок платіжних послуг прозорішим і ускладнити роботу фінансових схем.
Документ не вводить нових законів чи жорсткіших вимог, але уніфікує правила для всіх учасників. Ідея полягає в тому, що якщо всі банки працюють однаково, шахраям складніше «мігрувати» між установами й використовувати прогалини в контролі.
Йдеться насамперед про боротьбу з так званими «дропами» — людьми, чиї рахунки використовують для прокручування незаконних операцій.
Оновлений меморандум також враховує нові ризики, пов’язані з розвитком цифрових платежів. Банки домовилися посилити перевірки для клієнтів із підвищеним ризиком, зокрема новостворених або неактивних ФОП, а також компаній із підозрілою активністю.
Читайте также: Марьяна Безуглая Муж Дети: подробности личной жизни и карьеры
Водночас для клієнтів, які працюють «у білу» і можуть підтвердити доходи, умови обслуговування не змінюються.
Обмеження лімітів переказів для ФОПів
Окремий блок стосується ФОПів. В опублікованому меморандумі йдеться про те, що для клієнтів із підвищеним ризиком вводять ліміти на перекази.
Через три місяці після підписання змін, тобто вже в серпні 2026 року:
- для ФОП 1 групи — до 600 тис. грн на місяць,
- для 2–3 груп — до 3 млн грн.
Через шість місяців, у листопаді, ці обмеження зменшаться: до 400 тис. грн для 1 групи і до 1 млн грн для 2–3 груп.
При цьому підприємці, які ведуть прозору діяльність і платять податки, під ці обмеження не підпадають — для них працюватиме стандартний ризик-орієнтований моніторинг.
Читайте также: Fintech Farm Дмитра Дубілета залучив $15 млн. Кошти витратять на масштабування в Індії та В’єтнамі